Asunto :   Gestión Integral de Creditos y Riesgo Crediticio
From :   "Finanzas" <noreply@talleresyeventos.com>
Date :   Fri, 7 Aug 2015 12:52:01 -0500
Delivered-to :   buzon_profesores2@tarwi.lamolina.edu.pe
Organization :   amb-cobranzas

Title: Seminario --->
11, 12 y 13 de Agosto, de 7 a 10 pm

 

La correcta adjudicación de créditos, basados en una real información del mercado, las tendencias futuras y la simplificación y sistematización de la función de cobranzas son aspectos claves de la gestión empresarial, que influyen y se reflejan directamente en los márgenes de rentabilidad de la empresa, convirtiéndose en muchos casos en factores de éxito o fracaso. Toda organización que vende servicios o productos en el mercado, ya sea doméstico o internacional, debería contar con una política de crédito. Si bien los controles internos en un proceso como ventas y cuentas por cobrar, normalmente existen, ya sea de manera formal o no, la elaboración de una sólida política de crédito puede ayudar a las organizaciones a entender mejor como trabajan, cómo recaudan, y que problemas podrían existir que les impida disponer de un mejor cash flow. Esta política de crédito de toda organización debe ser un documento de carácter orientativo para asegurar que todas las actividades que en su conjunto constituyan el ciclo de cobranzas, y que comprende desde la recepción de la orden del cliente hasta el depósito bancario de la cobranza, son llevadas a cabo de la manera más eficiente de modo tal de reducir el plazo del ciclo de cobranza a lo más bajo posible y asimismo apoyar los objetivos de cash flow de la compañía. Este seminario le brindará  los  conceptos y fundamentos principales del crédito, sus  tipos y modalidades,  fundamentos principales de las políticas de crédito y de cobranzas, sus  tipos, así  como la utilización y aplicación práctica, se tratara temas referidos a la importancia del ciclo de conversión en efectivo y su impacto en las modificaciones en de la política de crédito.

CLAVES DEL APRENDIZAJE:

CLASIFICACIÓN Y TIPOS DE CRÉDITO EN EL SISTEMA FINANCIERO

CONTENIDO DE POLÍTICA DE CRÉDITO Y COBRANZAS

ASIGNACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE LA LÍNEA DE CRÉDITO

EXPEDIENTE DE CRÉDITO

INFORMACIÓN MÍNIMA PARA EL OTORGAMIENTO DEL CRÉDITO

Incluye Pack Digital con:

  • Manual de Créditos
  • Evaluación del Riesgo Crediticio
  • Técnicas Efectivas de Cobranzas
  • Diapositivas del seminario

Nota: A cada participante se le proporcionará Modelos de Políticas y Procedimientos de Créditos y Cobranzas, los cuales se constituyen en valiosas herramientas de aplicación inmediata en su trabajo diario.

OBJETIVOS:
  • Desarrollar metodologías modernas orientadas a una gestión efectiva del crédito en organizaciones que venden a crédito, a fin de mantener un real control del riesgo crediticio
  • Obtener información relevante para el análisis del potencial cliente a crédito
  • Investigar y verificar la autenticidad de los datos del potencial cliente
  • Analizar evaluar y clasificar los datos obtenidos
  • Calificar y seleccionar sujetos de crédito
  • Analizar e interpretar indicadores financieros clave en la gestión del crédito
  • Implementar un sistema efectivo de recuperaciones
CONTENIDO:

  1. GESTIÓN ESTRATÉGICA DE CRÉDITOS Y COBRANZAS
    • Funciones y objetivos
    • El crédito comercial y el crédito bancario
    • Organización del Departamento de Créditos
    • Relaciones del Departamento de Créditos con las demás áreas de la empresa

 

  1. ADMINISTRACIÓN Y CONTROL DEL RIESGO CREDITICIO
    • Definición del riesgo crediticio
    • Elementos del riesgo crediticio
      • Externos o que escapan al control de la empresa
      • Internos o sometidos al control de la empresa
    • Evaluación del riesgo
    • Principales modificaciones nueva ley de títulos y valores. DL 27287
    • Revisión de títulos más usados (Letras de cambio, cheques, fianzas, warrants)
    • La garantía. Importancia
      • Garantías personales
      • Garantías reales
      • La constitución de garantías
      • Tipos de garantías  utilizadas: fianzas, prendas, hipotecas, bancarias

 

3.    MÉTODOS DE CALIFICACIÓN DEL RIESGO CREDITICIO

    • Métodos de calificación del riesgo crediticio:
      • Método porcentual
      • Método de puntajes
      • Análisis cualitativo
      • Análisis cuantitativo
    • Caso ejemplo Infocorp. Cálculo del riesgo crediticio
    • Caso ejemplo Dun & Bradstreet, Cálculo del riesgo crediticio
    • Caso: Evaluación de crédito y asignación de una línea crediticia a empresa y a una persona, mediante la aplicación del Método del SCORING

 

  1. POLÍTICA DE CRÉDITOS
    • Políticas de crédito. Objetivos
    • Proceso de evaluación crediticia a las:

                                          i.    Personas

                                         ii.    Empresas.

    • Proceso de evaluación crediticia de los bancos.

                                          i.    Tipos de créditos facilitados

    • Evaluación de Estados Financieros: Balance General y Pérdidas y Ganancias. Análisis e interpretación de indicadores de liquidez, solvencia, gestión y rentabilidad. Caso evaluación de EEFF a empresa industrial.
    • Principales disposiciones referidas a las ventas al crédito _ Indecopi

 

  1. GESTIÓN MODERNA DECOBRANZAS
    • Políticas de cobranzas. Objetivos
    • Análisis situacional. Plazos nominales. Antigüedad de la deuda.
    • Proceso de cobranza, facturas, letras, factoring. Abonos en cuenta
    • Indicadores de la gestión de cobranza

                                          i.    Days outstanding

                                         ii.    Antigüedad de deuda

                                        iii.    Bad debt

    • Reportes gerenciales

                                          i.    Por cobrador

                                         ii.    Por vendedor

                                        iii.    Por cliente

                                        iv.    Por zona geográfica, departamento, sucursal

    • Sistemas de incentivos; fijos, variables
    • Técnicas y metodología de negociación efectiva en las cobranzas

 

EXPOSITOR: LUIS VENTO CALDERON

Maestría en Finanzas en Esan. Economista con amplia experiencia en Gestión Financiera, Gestión Bancaria, Gestión de Caja y Tesorería, Créditos y Cobranzas. Docente en temas financieros de la Pontificia Universidad Católica del Perú. Consultor Financiero con amplia experiencia profesional como Gerente y Funcionario de Finanzas en empresas como Castrol, Bristol Myers Peruana, Kimberly Clark, Ferrocarril Transandino, Dinet, Neptunia, Ausa, Delcrosa.

 

DIRIGIDO A:

Gerentes, Jefes, Planificadores, Contralores, Programadores, Supervisores y Profesionales responsables de la Función de Créditos, Cobranzas, Contabilidad y Finanzas de empresas productoras, comercializadoras o prestadoras de servicios.

INVERSION

Individual:  S/ 500 + IGV = S/ 590
Incluye: Materiales, Certificados, Coffee Break

PROMOCION

TARIFA CORPORATIVA por cada 3 participantes: 
S/ 1 200+ IGV = S/ 1 416

FECHA, HORARIO Y SEDE

11, 12 y 13 de Agosto de 7pm a 10pm
HOTEL en Miraflores

FORMA DE PAGO

Efectivo o cheque a nombre de AM BUSINESS SAC

Banco de Crédito DOLARES
Nº 193-1156680-1-45
CCI 002-193-001156680145-19

Banco de Crédito SOLES
Nº 194-1747021-0-76
CCI 002-194-001747021076-90

Banco Scotiabank DOLARES
Nº 01-266-1030015-12
CCI 009-266-001103001512-84

Banco Scotiabank SOLES 
Nº 00-266-1030014-11
CCI 009-266-000103001411-80

Se acepta tarjetas de VISA y MASTERCARD

Servicios de Capacitación sujeto a Detracción (10%)
Banco de la Nación
00-005-001684

INFORMES E INSCRIPCIONES

AM BUSINESS
Con la Srta. Milagros Paez
Av. Benavides 2549 Of. 802 - Miraflores
T 715 3131 Anexo 106 - 273 8382
RPC: 974608464
mpaez@ambtop.com  / milagrosp@mbape.com

 

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